Ⅰ. Introduction
Ⅱ. U.S.A. Laws on Money Laundering
Ⅲ. Requirements on Transactions Related to Virtual Currency
Ⅳ. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) and Virtual Currency
Ⅴ. International Issues
Ⅵ. Proposed New Laws
Ⅶ. Conclusion
References
미국 정부는 수십 년 동안 자금 세탁과 싸우고 있다. 자금 세탁 방지와 관련된 가장 중심적인 법률은 은행 비밀법이다. 금융 범죄 집행 네트워크 (FinCEN, 이하 핀센)는 자금 세탁 방지를 위해 싸우고 있는 주요 기관 중 하나이다 핀센은 2011년에 가상 화폐를 포함하는 가상 통화를 포함하도록 비은행 자금 사업자(Money Services Businesss)의 정의를 수정했다. 이 법률에 따라 핀센(FinCEN)은 금융 기관이 미국에서 사업을 수행하는 한 해외 국가에 대한 조치를 취할 권한을 부여한다. 핀센(FinCEN)은 미국에 소재하는 부동산을 압류할 수 있다. 핀센(FinCEN)은 익명의 성격으로 인해 가상 화폐를 사용하여 돈을 쉽게 세탁할 수 있음을 인식했다. 핀센(FinCEN)은 다른 미국 기관과 협력하여 등록 요구 사항을 통해 자금의 불법 사용을 방지하고 금융 기관이 의심스러운 행동을 보고하도록 권장한다. 미국은 다른 국제기구와 함께 암호 화폐 사용과 관련된 범죄 행위를 막기 위해 노력하고 있다. 특히 암호화폐의 인기가 높아지고 전 세계적으로 사용되는 것으로 보인다. 정부는 암호 화폐 및 기타 가상 화폐의 사용을 장려를 원하는 한편, 불법 행위를 숨기거나 불법 행위의 혜택을 누리려는 자금 세탁에 대해서는 규제할 것이라고 한다.
The United States government has been combating money laundering for decades. The most central law related to anti-money laundering is the Bank Secrecy Act. The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) is one of the main agencies in the fight against money laundering. In 2011, FinCEN amended the definition of Money Services Businesses to include virtual currencies. The law gives FinCEN authority to pursue actions against out-of-the-country entities as long as the financial institutions do business in the United States.
FinCEN can seize property located in the United States. FinCEN recognized that virtual currency could easily be used to launder money because of its anonymous nature. FinCEN works with different American agencies to combat illicit use of funds through registration requirements and encouraging financial institutions to report suspicious behavior. The United States, along with other international organizations, is working to stop criminal activity related to the use of cryptocurrency, especially as it appears that cryptocurrency is increasing in popularity and use worldwide. The government notes that they wish to encourage the use of cryptocurrency and other virtual currencies, but will fight against money laundering to hide illegal activity or enjoy the benefits of illicit behavior.
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I410-ECN-0102-2021-300-000412030
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